常见加密货币诈骗与防范策略

如今,随着加密货币在全球范围内的火热,这一领域也成为犯罪分子的目标。因此在加密资产领域兴起了一波骗局,这其中既有流传多年的传统骗局,又有针对加密货币的新型骗局。

在本文中,我们将介绍一些最常见的加密货币骗局。

1.社交媒体赠送骗局

近两年来,在Twitter和Facebook等社交媒体中出现的一种骗局,当你查看关注度高的推文回复时,应该都会看到您最喜欢的加密货币公司或影响者之一正在赠送礼物,他们会向您承诺:如果您向他们发送1 BTC/ETH(或是其他加密货币),他们会向您回馈该金额的10倍!这是不是看起来真的太过于美好了?但不幸的是,这就是一个经典的骗局。

没有哪一种合法的赠品会要求您先汇出自己的资产。在社交媒体上,您应该警惕该类型的消息。它们可能来自看起来与您熟知的帐户,其实这只是诈骗技巧的一部分。至于评论中那些表示感谢的回复,也是通过伪造账户进行发布的,仅是该赠品骗局的一部分。

因此,您应该彻底忽略这些消息。如果真的要相信它们是真实的,请仔细查看活动相关文件,您会发现它们之间是有差异的,您很快就会意识到在这些社交媒体上的个人资料都是假冒的。

2.庞氏骗局与金字塔骗局

庞氏骗局与金字塔骗局属于传统领域经典的骗局,欺诈者都是通过参与者所带来新成员从而取得惊人的回报。

在区块链和加密货币中,备受争议的项目如OneCoin、Bitconnect和PlusToken等,都是因为采用金字塔骗局而遭到用户采取法律行动。

更多详情请参阅:了解庞氏骗局和金字塔骗局

3.虚假应用程序

一种容易被我们忽视的骗局,通常这些骗局将引导用户下载恶意应用程序,其中一些是模仿火热的应用程序。

一旦用户安装了恶意应用程序,虽然一切似乎都正常运作,但这些应用程序是专门用于窃取您加密货币的,而这些恶意应用的开发者则伪装成大型加密公司。

在这种情况下,当向用户提供钱包地址或接收付款时,他们实际上是向欺诈者的地址发送资金。一旦资金转移,将无法撤销。

尽管是恶意的应用程序,但某些应用仍可以在Apple Store或Google Play中排名很高,从而使其具有合法性。为避免沾染上他们,您应该仅从官方网站或可靠来源的链接进行下载。使用Apple Store或Google Play商店时,您还需要检查发布者的凭据。

更多详情请参阅:移动设备中的常见骗局

4.网络钓鱼

即便是新进入加密货币领域的人也应该听说过并很熟悉网络钓鱼。通常是诈欺者冒充他人来获取受害者的个人或公司数据,可以通过多种媒体、电话、电子邮件、钓鱼网站或社群媒体应用程序等方式进行。通讯应用程序诈骗在加密货币环境中尤其常见。

诈欺者在尝试获取个人信息时不会遵循任何一种方式。您可能会收到一封电子邮件,通知您交易帐户有问题,需要您单击链接来解决。而这个链接将重定向到看似跟原始网站十分相似的伪造网站,并提示您登录。这样一来诈欺者就可以窃取您的凭据甚至是加密货币。

在常见的Telegram骗局中,你可以看到诈欺者潜伏在官方团体中进行加密钱包或交易所交易。当用户报告该组中的问题时,他将私下与用户联系,冒充客服或团队成员。并诱导用户共享个人信息和助记词。

如果有人知道了您的助记词,他们就可以使用您的资金。在任何情况下都不得向任何人,甚至合法公司透露这些信息,因为进行钱包的故障排除并不需要您的助记词,因此可以判定任何要求您提供助记词的都是骗子。

以下是一些常用的安全性技巧:

  • 检查您访问的网站URL,诈欺者通常会注册一个看起来与真实公司非常相似的域名。
  • 将您经常访问的域名添加至书签,因为搜索引擎可能会显示错误的恶意代码。
  • 如果您对收到的信息有疑问,请忽略该邮件,并通过官方渠道与商家或客服联系。
  • 不要将您的私钥或助记词告诉任何人。

更多详情请参阅:警惕网络钓鱼

5.投资收益

DYOR–做自己的研究,在加密货币领域中一直被重复强调,是有充分理由的。

当涉及投资活动时,永远不要把别人购买加密货币或代币的建议视为理所当然,因为您永远不知道他们的真正动机。他们可能为了获得报酬来推广主流的初始代币发行或自己已经进行了大量投资。此原则对于任何陌生人和KOL都适用。请记住:没有任何项目可以保证成功,并且实际上,许多都将失败。

为了客观地评估项目,您应该综合考虑多种因素,以下是一些应该了解的基础性问题:

  • 代币如何分配?
  • 大部分代币供应集中在少数用户手中吗?
  • 这个项目的独特卖点是什么?
  • 还有哪些其他项目在做同样的事,为什么这个项目比较优越?
  • 谁在负责该项目?团队有良好的信用记录吗?
  • 项目的社群怎么样?正在构建什么?
  • 世界是否真的需要这个代币?

总结

为了避免陷入这些常见的骗局,您需要了解这些骗局,并在投资活动中时刻保持警惕。请注意时刻检查您是否正在使用正确的官方网站/应用程序,并请牢记:风险和收益是成正比的,如果某一项投资听起来比较夸大且风险较小,那可能就不是真的。