Ethereum和去中心化金融(DeFi)

什么是去中心化金融(DeFi)?

去中心化金融(DeFi)是指一种将金融应用程序去中心化的运动。DeFi将在公有,开源的区块链上构建,并允许所有的网络用户免费访问,也就是非许可性的。而正是由于这一特性,可能会吸引数十亿人加入到这个全新的世界金融体系当中。

在DeFi生态系统当中,用户们可通过P2P网络和去中心化应用程序(DApps)与其他用户和智能合约进行交互。DeFi的最大优势在于提供众多功能的同时,仍保持用户享有资金的所有权。

简言之,去中心化金融(DeFi)运动旨在构建一个全新的金融系统来摆脱目前体系中的限制。由于DeFi相对较高的去中心化程度和开发者基础,所以大多数应用都是在Ethereum上构建的。

去中心化金融(DeFi)的应用前景

大家都知道,Bitcoin的最大优点在于并需要任何中央机构来协调网络运作。倘若我们根据此理念来开发可编程应用程序将会是怎样?而这就是DeFi所形成的价值:没有中央协调机构,不会出现单点故障。

之前提到过,DeFi的最大优势在于“开放访问”。世界上有数十亿人无法访问任何类型的金融服务。再试想一下,在没有任何金融保障的情况下,你该如何管理你的日常生活。目前就有几十亿人过着此种生活,而DeFi想要服务的对象就是这类人群。

去中心化金融(DeFi)是否会接管世界

之前所说的那些听起来都很不错,然而为什么DeFi还未在世界普及流行呢?其实,目前大多数DeFi应用程序都处在实验阶段,几乎难以使用且经常崩溃。而这也证明了此生态系统的框架设计是非常困难的,尤其是在分布式的开发环境中。

对于软件工程师、博弈理论家、机制工程师以及其他设计者来说解决DeFi生态系统中存在的挑战是一条漫长的道路。所以,DeFi应用程序是否会接管世界还未可知。

现存的去中心化金融(DeFi)应用

目前去中心化金融最知名的用例便是稳定币(Stablecoins)。本质上来讲,稳定币是一种与现实资产(例如法定货币)挂钩的区块链代币。由于这些代币都是基于区块链的,所以在存储和转换方面都非常方便。

在借贷方面的应用也很受欢迎。目前市场中有很多P2P服务允许你进行资金出贷来赚取利息。操作方式很简单,你只需要将资金存入借贷钱包,第二天赚取利息了。

DeFi应用程序最令人兴奋的是,它几乎可以应用到任何领域。它可以渗透到各种类型的P2P和去中心化市场中,允许用户进行加密收藏品以及其他数字物品的交易。它们还可以创造合成资产,也就说任何人可以为任何有价值的物品创造市场。现在也开始慢慢进入预测和衍生品市场。

Ethereum上的去中心化交易所(DEXs)

去中心化交易所(DEX)允许交易直接在用户钱包之间发生。当你在中心化交易所(CEX)中进行交易时,首先需要将资金发送到平台,之后再通过内部系统进行交易。

而去中心化交易所(DEX)则不同。你可以通过智能合约来完成钱包与钱包之间的交易,以此来避免交易所被黑客攻击等风险。

Uniswap、SushiSwap、Kyber Network、IDEX等都是一些比较知名的去中心化交易所。并且为了达到较高的安全性,一些交易所甚至允许你在硬件钱包中完成交易。

然而目前去中心化交易所的交易量与中心化交易所相比还相差甚远。但是,如果开发者和设计者们充实DEX的用户体验,那么它必定会更受欢迎,且有朝一日与中心化交易所抗衡。