BitWell研究院——NAOS Finance(NAOS)項目解析

1、研究院短評

DeFi 市場在近兩年內迎來了繁榮發展,其中去中心化借貸是一個重要的賽道,最早受到市場廣泛關注的 DeFi 協議就是提供抵押借貸業務的 MakerDAO。雖然目前借貸協定的資金體量已達數百億美元,但與傳統 CeFi 中的銀行借貸業務相比還是微不足道的,這主要由於 DeFi 的封閉性導致了應用場景的局限性。

引入現實資產是 DeFi 出圈的必經之路,不僅可以豐富 DeFi 的資產類型和資產總量,同時也能給用戶提供低抵押率的貸款。目前 MakerDAO 等借貸協議已經在探索抵押現實資產的借貸方案,整個賽道仍處於極早期階段,NAOS Finance 在業務、合規、資產量等方面已有積累,具備一定的先發優勢。

在團隊及背書上,NAOS Finance 的團隊具備傳統金融及互聯網金融行業的經驗,且獲得了眾多知名機構的投資,尤其是頭部交易所的投資,對於未來 NAOS 代幣上線交易所來說存在利好。

NAOS Finance 的風險點主要在於合規性和法律風險,現實資產在鏈上的確權是一個難題,現行法律很難對鏈上資產進行有效的管理,另外,在 NAOS Finance 達到一定的體量以至於影響傳統銀行體系時,部分法域可能會對其進行封鎖。

綜上,NAOS Finance 的願景較為宏大,如果產品能夠達到預期,那麼有可能成為這個新賽道的龍頭項目。本月其核心產品 Galaxy 正式上線,可以持續關注其全系產品上線後的運行情況。

2、項目介紹

NAOS Finance為DeFi貸款人和中小企業借款人提供便利,讓雙方在區塊鏈上不受許可權進行互動,實現了貸款的發放和融資。NAOS金融公司為貸款人提供穩定的經常性的收入流,同時也將鏈上鏈下結合起來。其目標是將現實世界的資產完全自動化,並通過NAOS Finance將其作為端到端貸款流程的一部分。

3、代幣作用

Farm、獲得存款資格、去中心化治理。

4、代幣分配

NAOS 代幣的最大代幣供應量為 3 億,分配如下:

  • 流動性挖礦獎勵:30%
  • 生態基金:25%(上線釋放50%,其餘1年後釋放)
  • 團隊/顧問:23%(按照2年每季度線性釋放)
  • 私募/公募:22%(上線釋放一小部分,大部分按照1.5年每季度線性釋放)

5、投資機構

2021 年 3 月,NAOS Finance 完成種子輪融資,Mechanism Capital、The Spartan Group、SNZ、Sora Ventures、Incuba Alpha 等參投,融資金額未披露。

2021 年 4 月,NAOS Finance 完成 510 萬美元的私募輪融資,參投機構包括 The Spartan Group、Lemniscap、CMS、Huobi DeFi Labs、HashKey、Maven 11、Genesis Block Ventures、Incuba Alpha、DeFi Alliance、Collider Ventures、OKEx Blockdream Ventures、Morningstar Ventures、Youbi Capital、A&T Capital、GBIC、PrimeBlock Ventures、Primitive Ventures、GenBlock、AU21 Capital、Hash Global。此外,參與本輪的個人投資者還包括 Quantstamp 首席執行官馬化東和複星集團聯合創始人梁信軍。

根據官網披露,NAOS Finance 已經獲得了數十家機構和個人投資者的投資,其中包含 AU21、CMS Holdings、A&T Capital 等頂級區塊鏈風投,以及 Coinbase、火幣、OKEx、MXC 等頭部交易所旗下的投資基金。

6、基礎資訊

代幣名稱:NAOS

項目官網:https://naos.finance/

區塊查詢:https://etherscan.io/token/0x4a615bb7166210cce20e6642a6f8fb5d4d044496