Ethereum和去中心化金融(DeFi)

什麼是去中心化金融(DeFi)?

去中心化金融(DeFi)是指一種將金融應用程式去中心化的運動。DeFi將在公有,開源的區塊鏈上構建,並允許所有的網路使用者免費訪問,也就是非許可性的。而正是由於這一特性,可能會吸引數十億人加入到這個全新的世界金融體系當中。

在DeFi生態系統當中,使用者們可通過P2P網路和去中心化應用程式(DApps)與其他用戶和智慧合約進行交互。DeFi的最大優勢在於提供眾多功能的同時,仍保持用戶享有資金的所有權。

簡言之,去中心化金融(DeFi)運動旨在構建一個全新的金融系統來擺脫目前體系中的限制。由於DeFi相對較高的去中心化程度和開發者基礎,所以大多數應用都是在Ethereum上構建的。

去中心化金融(DeFi)的應用前景

大家都知道,Bitcoin的最大優點在於並需要任何中央機構來協調網路運作。倘若我們根據此理念來開發可程式設計應用程式將會是怎樣?而這就是DeFi所形成的價值:沒有中央協調機構,不會出現單點故障。

之前提到過,DeFi的最大優勢在於“開放訪問”。世界上有數十億人無法訪問任何類型的金融服務。再試想一下,在沒有任何金融保障的情況下,你該如何管理你的日常生活。目前就有幾十億人過著此種生活,而DeFi想要服務的物件就是這類人群。

去中心化金融(DeFi)是否會接管世界

之前所說的那些聽起來都很不錯,然而為什麼DeFi還未在世界普及流行呢?其實,目前大多數DeFi應用程式都處在實驗階段,幾乎難以使用且經常崩潰。而這也證明了此生態系統的框架設計是非常困難的,尤其是在分散式的開發環境中。

對於軟體工程師、博弈理論家、機制工程師以及其他設計者來說解決DeFi生態系統中存在的挑戰是一條漫長的道路。所以,DeFi應用程式是否會接管世界還未可知。

現存的去中心化金融(DeFi)應用

目前去中心化金融最知名的用例便是穩定幣(Stablecoins)。本質上來講,穩定幣是一種與現實資產(例如法定貨幣)掛鉤的區塊鏈代幣。由於這些代幣都是基於區塊鏈的,所以在存儲和轉換方面都非常方便。

在借貸方面的應用也很受歡迎。目前市場中有很多P2P服務允許你進行資金出貸來賺取利息。操作方式很簡單,你只需要將資金存入借貸錢包,第二天賺取利息了。

DeFi應用程式最令人興奮的是,它幾乎可以應用到任何領域。它可以滲透到各種類型的P2P和去中心化市場中,允許用戶進行加密收藏品以及其他數位物品的交易。它們還可以創造合成資產,也就說任何人可以為任何有價值的物品創造市場。現在也開始慢慢進入預測和衍生品市場。

Ethereum上的去中心化交易所(DEXs

去中心化交易所(DEX)允許交易直接在使用者錢包之間發生。當你在中心化交易所(CEX)中進行交易時,首先需要將資金發送到平臺,之後再通過內部系統進行交易。

而去中心化交易所(DEX)則不同。你可以通過智慧合約來完成錢包與錢包之間的交易,以此來避免交易所被駭客攻擊等風險。

Uniswap、SushiSwap、Kyber Network、IDEX等都是一些比較知名的去中心化交易所。並且為了達到較高的安全性,一些交易所甚至允許你在硬體錢包中完成交易。

然而目前去中心化交易所的交易量與中心化交易所相比還相差甚遠。但是,如果開發者和設計者們充實DEX的用戶體驗,那麼它必定會更受歡迎,且有朝一日與中心化交易所抗衡。